VivoPower ha desbloqueado recientemente su filial específica de criptomonedas, llamada Vivo Federation. Esto se hizo para facilitar una inversión de $300 millones en acciones de Ripple Labs, dirigida específicamente a la firma de gestión de activos de Corea del Sur, Lean Ventures. Este modelo tiene como objetivo ofrecer exposición indirecta a las tenencias de XRP de Ripple, brindando a los inversores la oportunidad de adquirir acciones de Ripple potencialmente a un costo inferior al valor actual de mercado de XRP.
¿Cómo funciona el modelo?
La estructura de inversión de VivoPower está diseñada como una empresa conjunta, permitiéndole atender a inversores institucionales y minoristas seleccionados de Corea del Sur. En lugar de obtener activos de los mercados públicos, este vehículo se centra en comprar acciones de Ripple Labs directamente de los accionistas institucionales que ya poseen esas acciones. El primer objetivo es asegurar $300 millones en acciones de Ripple, que VivoPower obtendrá y trasladará a esta estructura de inversión.
¿Cuáles son los aspectos funcionales de este modelo?
De acuerdo con el acuerdo, las acciones de Ripple adquiridas corresponden aproximadamente a 450 millones de XRP, valorados en unos $900 millones según las valoraciones actuales del mercado. Esta estructura permite a los inversores obtener beneficios económicos del ecosistema de tokens de Ripple sin necesidad de comprar XRP ellos mismos, lo que podría resultar ventajoso ya que podrían adquirirlo a un precio inferior en comparación con los mercados al contado.
Invertir en acciones de Ripple permite a estos inversores participar en el panorama empresarial más amplio de Ripple, que se extiende desde empresas como la stablecoin RLUSD y empresas de infraestructura propiedad de Ripple. Esta conexión indirecta no solo reduce la volatilidad normalmente asociada con la compra de XRP, sino que también permite a los inversores aprovechar el valor del ecosistema en expansión de Ripple.
¿Cómo pueden las fintechs asiáticas aplicar este modelo?
Las startups fintech asiáticas están bien posicionadas para beneficiarse enormemente de la estrategia de tesorería de activos digitales basada en XRP de VivoPower, y pueden realizar estos beneficios a través de varias vías:
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Optimización de Reservas de Tesorería: Las fintechs pueden canalizar reservas de tesorería hacia XRP, disfrutando de su claridad regulatoria y transferencias transfronterizas más rápidas y económicas. Esto puede aliviar la fricción para las transacciones internacionales, especialmente en mercados de remesas prominentes como el sudeste asiático.
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Soluciones Innovadoras de Nómina: El enfoque de VivoPower de implementar soluciones de nómina basadas en stablecoin podría motivar a las fintechs a ampliar su oferta al proporcionar opciones de nómina en criptomonedas a equipos dispersos globalmente. Esto podría ofrecer ahorros financieros en costos de transacción y métodos de pago más rápidos.
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Ecosistemas Colaborativos: Colaborar con plataformas como Flare puede permitir a las startups aprovechar rendimientos de calidad institucional de sus tenencias, creando ciclos regenerativos que aumentan el valor para los accionistas sin necesidad de vender activos.
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Opciones de Adquisición de Capital: Similar a la colocación privada o empresa conjunta de VivoPower, las fintechs podrían atraer inversión de inversores entusiastas de las criptomonedas y financiar adecuadamente sus estrategias de tesorería.
¿Cómo pueden las startups utilizar las estrategias de VivoPower para nómina y pagos?
Las startups fintech pueden aprovechar la estrategia de inversión de VivoPower como un ejemplo al considerar mejorar sus métodos de nómina y pagos globales.
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Integración de Nómina Cripto: Podrían establecer sistemas de nómina en criptomonedas para permitir a los empleados recibir salarios en monedas digitales, minimizando las tarifas de transacción y acelerando los plazos de pago. Esto es extremadamente beneficioso para organizaciones con equipos dispersos en diversos países.
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Plataformas de Pagos Globales: Al adoptar la metodología de inversión estructurada de VivoPower, las startups pueden crear una plataforma de pagos global aprovechando XRP para transacciones transfronterizas rápidas. Esto agilizaría sus procesos y establecería una ventaja competitiva en el campo fintech de rápido movimiento.
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Opciones de Pago Basadas en Blockchain: Las startups pueden investigar soluciones de pago basadas en blockchain, que pueden proporcionar un aumento en transparencia, seguridad y asequibilidad en comparación con las estructuras bancarias existentes. Esto coincide con la creciente tendencia de los bancos digitales que se centran en soluciones de pago pioneras.
¿Qué problemas regulatorios podrían enfrentarse?
La creciente popularidad de los productos de cripto-equidad estructurada podría traer consigo varios problemas regulatorios, incluyendo:
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Preocupaciones sobre Valores: Si los productos de cripto-equidad estructurada se consideran valores, podría haber incertidumbres legales y desafíos de cumplimiento para las startups, especialmente en jurisdicciones con medidas regulatorias estrictas.
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Seguridad del Inversor: Asegurar una fuerte protección al inversor es crucial, ya que las regulaciones poco claras plantean riesgos, lo que coloca una carga sobre las startups para salvaguardar su credibilidad.
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Problemas de Integridad del Mercado: La introducción de productos estructurados puede generar preocupaciones sobre la integridad del mercado a menos que haya una supervisión sólida. Las startups deben anticipar estos posibles escollos para evitar la atención regulatoria.
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Navegación de Regulaciones Transfronterizas: A medida que las organizaciones fintech se expanden globalmente, tendrán que lidiar con paisajes regulatorios contrastantes en diferentes países, complicando el cumplimiento y aumentando los riesgos operativos.
En resumen, la estructura de inversión de VivoPower presenta una oportunidad única para que las startups fintech asiáticas mejoren sus capacidades operativas. Al adoptar metodologías similares para la gestión de tesorería e innovaciones en nómina mientras abordan los obstáculos regulatorios, estas startups podrían asegurar una posición exitosa en el mundo en evolución de los activos digitales y la tecnología blockchain.
