Con el fraude en criptomonedas volviéndose más común, nuevas asociaciones están estableciendo el estándar para los requisitos de cumplimiento. La última colaboración entre TRM Labs y Sumsub muestra cómo fusionar la verificación de identidad con la analítica blockchain puede reforzar la prevención de fraudes. En este artículo, desglosaremos la importancia de tales asociaciones, los obstáculos para los actores malintencionados y cómo las startups fintech pueden utilizar herramientas de cumplimiento para navegar un entorno regulatorio complicado. Vamos a sumergirnos en lo que el futuro tiene reservado para el cumplimiento en criptomonedas y su influencia en la confianza y seguridad en el mundo de los activos digitales.
Las Asociaciones son Clave para Combatir el Fraude
La asociación entre TRM Labs y Sumsub tiene como objetivo crear una visión integral del riesgo de identidad y de cadena, mejorando el cumplimiento y la supervisión de riesgos a través de varias blockchains. Este movimiento es una respuesta directa a los crecientes intentos de fraude en el mercado cripto, subrayando la necesidad urgente de herramientas de cumplimiento mejoradas. Al unir la inteligencia blockchain en tiempo real de TRM con las señales de riesgo de fraude de identidad y comportamiento de Sumsub, las organizaciones pueden adelantarse al fraude, asegurar el cumplimiento y fomentar la confianza en sus operaciones.
Ari Redbord, Jefe Global de Políticas en TRM Labs, lo expresa bien: "A medida que los actores ilícitos evolucionan, también deben hacerlo nuestras herramientas". Esta integración no solo posiciona a las organizaciones para combatir el fraude de manera efectiva, sino que también eleva el estándar de cumplimiento en el ámbito cripto.
Los Actores Malintencionados se Están Adaptando a las Herramientas de Cumplimiento
Es probable que los actores ilícitos se adapten a las nuevas herramientas de cumplimiento que surgen de asociaciones como TRM Labs y Sumsub cambiando sus métodos para evadir la verificación de identidad mejorada y la analítica blockchain. Podrían confiar en tácticas avanzadas como identidades sintéticas, deepfakes generados por IA, o explotar vacíos en los marcos legales o tecnológicos para no ser detectados.
El aumento en las técnicas de fraude habilitadas por IA ya es una preocupación, con un asombroso aumento del 456% en estafas habilitadas por IA generativa. Los criminales podrían utilizar la IA para fabricar identidades sintéticas más plausibles o manipular los procesos de verificación, enfatizando la necesidad de que las herramientas de cumplimiento se adapten continuamente.
Las Startups Fintech Pueden Beneficiarse de las Asociaciones de Cumplimiento Cripto
Las pequeñas startups fintech en Asia pueden beneficiarse enormemente de las asociaciones de cumplimiento cripto. Al vincularse con custodios regulados y proveedores de tecnología de cumplimiento, estas startups pueden navegar mejor por terrenos regulatorios complicados. Las ventajas incluyen:
- Programas de cumplimiento basados en riesgos: Las startups pueden elaborar marcos de cumplimiento basados en evaluaciones de riesgo del mundo real, garantizando controles escalables y preparación regulatoria.
- Experiencia en cumplimiento localizada: Asociarse con proveedores de analítica que comprenden las regulaciones regionales permite a las fintechs satisfacer demandas específicas y ganar la confianza de los inversores institucionales.
- Integración de RegTech: Emplear intermediarios de RegTech para confirmar identidades de clientes y automatizar verificaciones regulatorias aligera la carga de cumplimiento, acelerando la incorporación.
Estas asociaciones no solo mejoran la eficiencia operativa, sino que también otorgan a las startups una ventaja en el paisaje en evolución de cripto-finanzas.
El Lado Negativo: Desafíos de Cumplimiento para Firmas Cripto Más Pequeñas
Si bien las medidas de cumplimiento mejoradas pueden fortalecer la seguridad, también traen considerables desafíos para las firmas cripto más pequeñas, especialmente en Europa. El aumento de los costos de cumplimiento, los prolongados plazos de licencias y las complejidades regulatorias podrían amenazar su supervivencia y crecimiento. Muchas pequeñas firmas pueden encontrar difícil mantener lazos con instituciones financieras con licencia y cumplir con las regulaciones anti-lavado de dinero (AML) reforzadas, lo que puede agotar recursos.
La incertidumbre en las regulaciones y la ausencia de reglas adaptadas para servicios innovadores de criptomonedas podría dejar a las firmas más pequeñas en desventaja en comparación con regiones con marcos más amigables. Esto podría llevar a muchos a contemplar reubicarse a jurisdicciones con leyes más claras, poniendo en riesgo el liderazgo de Europa en tecnología blockchain.
Prácticas Esenciales de Gestión de Tesorería Cripto
Para las empresas que operan en el ámbito de activos digitales, la gestión efectiva de tesorería cripto es crucial. Las compañías deberían considerar incorporar las siguientes mejores prácticas:
- Emplear una API de tesorería cripto: Esto puede ayudar a optimizar la gestión de activos y asegurar el cumplimiento con los marcos regulatorios.
- Integrar soluciones de negocio con stablecoins: Al convertir dinámicamente los pagos a stablecoins o fiat, las empresas pueden amortiguar los riesgos de volatilidad mientras permanecen en cumplimiento.
- Utilizar una plataforma de nómina amigable con cripto: Esto permite a las firmas contratar globalmente con cripto, simplificando las tareas de nómina transfronteriza y mejorando la liquidez.
Centrarse en estas estrategias puede ayudar a las empresas a aumentar la eficiencia operativa mientras se adhieren a regulaciones que están en constante cambio.
Resumen: Cumplimiento Cripto y Confianza
La asociación entre TRM Labs y Sumsub significa un gran avance en la mejora del cumplimiento cripto y la prevención de fraudes. A medida que los actores ilícitos continúan adaptándose, la demanda de herramientas de cumplimiento innovadoras aumentará. Al aprovechar las asociaciones y las mejores prácticas, tanto las startups fintech como las empresas establecidas pueden navegar las complejidades del entorno cripto, asegurando confianza y seguridad en sus operaciones. El cumplimiento cripto no es solo cumplir con las regulaciones; es cultivar un espacio seguro para la innovación y expansión en el ámbito de activos digitales.
