¿Qué es el Esquema de Acuerdo de Singapur y su importancia para los exchanges de criptomonedas?
El Esquema de Acuerdo de Singapur es un método aprobado por la corte que permite a las empresas reestructurar sus deudas y obligaciones. Está detallado en la Sección 210 de la Ley de Empresas de 1967 y ofrece una forma para que las empresas, incluidos los exchanges de criptomonedas, diseñen un acuerdo vinculante con sus acreedores. Esta estructura legal es significativa ya que proporciona un mecanismo de resolución que evita la liquidación.
Lo que hace que el Esquema de Acuerdo sea particularmente útil es su adaptabilidad y la necesidad de consentimiento de las partes interesadas. Por ejemplo, Defi Payments Pte Ltd recibió una fuerte aprobación de sus acreedores para su esquema, que incluía características innovadoras como dos vías de recuperación y opciones para la distribución de criptomonedas. Esta adaptabilidad permite propuestas de reestructuración más personalizadas y efectivas en comparación con los a menudo rígidos y largos procesos de quiebra tradicionales.
Además, el IRDA proporciona un período de gracia que otorga a las empresas con problemas el tiempo para proponer un esquema de acuerdo. Este período de gracia brinda el espacio necesario para desarrollar planes de reestructuración viables, como se demostró en el caso de Defi Payments Pte Ltd.
¿De qué manera está utilizando WazirX los tokens de recuperación para compensar a los usuarios?
WazirX ha revelado una estrategia de reestructuración destinada a compensar a los usuarios afectados por un ciberataque de $235 millones en julio de 2024. El exchange fue atacado por el Grupo Lazarus de Corea del Norte y ahora está utilizando el marco legal de Singapur para ejecutar un Esquema de Acuerdo. En el corazón de esta iniciativa está la introducción de tokens de recuperación para abordar las reclamaciones pendientes.
El concepto detrás de los tokens de recuperación es ofrecer a los usuarios una oportunidad de recuperación futura de pérdidas. Los tokens de WazirX están diseñados para permitir a los acreedores beneficiarse de las ganancias generadas por las operaciones futuras de la plataforma y los activos recuperados. Los planes incluyen lanzar un intercambio descentralizado (DEX) con el objetivo de generar más ganancias para saldar las reclamaciones.
La primera ronda de tokens de recuperación se distribuirá dentro de los 10 días hábiles posteriores a la aprobación y efectividad del esquema. Las reclamaciones restantes de los acreedores se convertirán en tokens de recuperación, que serán recomprados periódicamente utilizando las ganancias de las operaciones de la plataforma y del DEX propuesto. Esta estrategia tiene como objetivo proporcionar a los usuarios entre el 75% y el 80% del valor de sus saldos de cuenta en el momento del ataque.
¿Qué implica el fondo de recuperación de CoinSwitch y su impacto en el ámbito de los exchanges de criptomonedas?
CoinSwitch, un rival de WazirX, ha iniciado un fondo de recuperación para ayudar a las víctimas del ciberataque a WazirX. Este fondo, llamado “CoinSwitch Cares,” ha acumulado 600 crore de rupias indias ($69.9 millones) y está destinado a aumentar la confianza de los usuarios y las condiciones del mercado.
El fondo ejemplifica la dedicación de CoinSwitch al bienestar de los usuarios y la estabilidad fiscal. Al extender apoyo financiero a los usuarios afectados, CoinSwitch señala su disposición a tomar medidas proactivas para defender y cuidar a sus usuarios, incluso si la crisis se originó en la plataforma de un competidor. Este movimiento refuerza la confianza en la integridad de CoinSwitch.
Además, el fondo de recuperación es un movimiento táctico para atraer a los usuarios de WazirX a la plataforma de CoinSwitch. Los usuarios deben registrarse y completar los procedimientos de KYC (Conoce a tu Cliente) para acceder al fondo, expandiendo efectivamente la base de usuarios de CoinSwitch. El programa también incorpora incentivos como bonos de registro, participación en ingresos y bonos de referencia para estimular aún más la participación de los usuarios.
La iniciativa de CoinSwitch eleva el estándar de servicio al cliente y seguridad en la industria de criptomonedas de Asia. Puede proporcionar a CoinSwitch una ventaja sobre los competidores al mostrar un mayor nivel de compromiso con la protección del usuario y el apoyo a la comunidad.
¿Cómo influyen los factores geopolíticos en las estrategias de seguridad de los exchanges de criptomonedas?
Los aspectos geopolíticos, especialmente las actividades de grupos de hackers patrocinados por el estado como el Grupo Lazarus de Corea del Norte, influyen en gran medida en las medidas de seguridad de los exchanges de criptomonedas. Estos grupos explotan los hacks de criptomonedas para financiarse mientras evaden sanciones, lo que exige protocolos de seguridad mejorados de los exchanges.
El Grupo Lazarus ha sido vinculado a importantes hacks de criptomonedas, utilizando activos robados para financiar las iniciativas de armas de Corea del Norte. Esto obliga a los exchanges a reforzar su ciberseguridad, cumplir con las regulaciones de prevención de lavado de dinero (AML) y colaborar con las autoridades internacionales para el seguimiento y la prevención.
El reciente aumento en los hacks de criptomonedas atribuidos al Grupo Lazarus, incluidos los ataques a Atomic Wallet, CoinsPaid, Alphapo y Stake.com, subraya la necesidad de sistemas de seguridad superiores. Los exchanges deben implementar una verificación rigurosa de usuarios, fortalecer las defensas de la red y actualizar regularmente los sistemas para protegerse contra amenazas en evolución.
La participación de grupos de hackers patrocinados por el estado destaca la necesidad de colaboración internacional en la identificación y mitigación de tales amenazas. La supervisión continua y los planes de respuesta a incidentes son esenciales para mantener defensas de red sólidas y garantizar el cumplimiento de los estándares regulatorios para evitar que las criptomonedas se utilicen con fines geopolíticos.
¿Cuáles son las consecuencias a largo plazo de los tokens de recuperación en la compensación de usuarios para los exchanges de criptomonedas?
Emplear tokens de recuperación como medio para compensar a los usuarios en los exchanges de criptomonedas conlleva diversas consecuencias a largo plazo. Los tokens de recuperación, como los liberados por Bitfinex y WazirX, están destinados a ofrecer a los usuarios una oportunidad de recuperación futura de pérdidas. Sin embargo, su valor sigue siendo vulnerable a las fluctuaciones del mercado, creando incertidumbre para los usuarios.
La distribución de tokens de recuperación puede estimular la participación de los usuarios y la actividad comercial en la plataforma. Al proporcionar a los usuarios tokens que pueden negociar, los exchanges buscan mantener y posiblemente aumentar los volúmenes de comercio, lo que puede ayudar a estabilizar la plataforma. Sin embargo, el proceso de redención de los tokens de recuperación puede ser complicado y puede dejar a algunos usuarios desconcertados.
El cronograma para la recuperación de activos y la eventual realización de valor de los tokens de recuperación puede ser largo e impredecible. Esta incertidumbre puede afectar la confianza y satisfacción de los usuarios, ya que pueden necesitar soportar períodos de espera prolongados para experimentar alguna compensación significativa.
A pesar de estos desafíos, los tokens de recuperación presentan un método innovador para compensar a los usuarios por sus pérdidas. Pueden mantener la confianza de los usuarios, fomentar el comercio y mantener un enfoque estructurado para la recuperación a largo plazo. Sin embargo, cumplir con los requisitos regulatorios y garantizar la transparencia son vitales para evitar desafíos legales y mantener la confianza de los usuarios.
