Está quedando bastante claro que los inversores institucionales se han subido al tren de las criptomonedas. Pero hay un problema: necesitan soluciones de custodia seguras. Las regulaciones suizas, especialmente la Ley DLT, han marcado una gran diferencia, y en esta publicación, voy a desglosar cómo estas reglas ayudan, qué hacen las soluciones de custodia reguladas y los riesgos involucrados con la custodia fuera del intercambio.
Regulación Suiza: ¿Qué Hace por la Seguridad Institucional?
La regulación suiza es un cambio de juego para los inversores institucionales cuando se trata de sentirse seguros acerca de los activos criptográficos. Gracias a la Ley DLT, ahora hay un marco legal que rige los activos tokenizados y los lugares de comercio de criptomonedas. Esta claridad es muy importante para los inversores institucionales que se preocupan por el cumplimiento y la gestión de riesgos.
La Ley DLT ha hecho que los activos criptográficos se traten de manera diferente bajo la ley de insolvencia. Esto significa que si una empresa quiebra, los activos están segregados. Eso es un gran problema porque reduce el riesgo de contraparte. Esto da confianza a los inversores institucionales de que sus activos están seguros incluso si las cosas se ponen difíciles. Además, la Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA) está vigilando a los participantes del mercado cripto. Tienen reglas estrictas, incluida la conformidad con la legislación contra el lavado de dinero (AML), lo que hace que los inversores se sientan mucho mejor sobre con quién están trabajando.
Custodia Regulada y Banca Cripto para Startups
Para los inversores institucionales, tener acceso a soluciones de custodia reguladas es crucial. Estas soluciones vienen con características de seguridad de primer nivel como almacenamiento en frío y billeteras de múltiples firmas, lo que ayuda a reducir los riesgos de robo y hacking. Al utilizar custodia regulada, las instituciones pueden aumentar sus niveles de seguridad y cumplimiento.
Tomemos Sygnum Protect, por ejemplo. Ofrece seguridad de grado bancario para la custodia fuera del intercambio. Esto significa que las instituciones pueden mantener activos fuera de su balance y comerciarlos sin problemas. Esto no solo hace que su capital funcione mejor, sino que también mantiene las cosas transparentes, algo que a los inversores institucionales realmente les importa. La combinación de seguridad y cumplimiento regulatorio crea un entorno confiable para que las instituciones comercien en cripto.
Riesgos con la Custodia Fuera del Intercambio para Cuentas de Negocios Cripto
Ahora, aunque las soluciones de custodia fuera del intercambio tienen sus ventajas, también vienen con riesgos potenciales. Hay riesgos de seguridad como hacking y robo, especialmente si el proveedor de custodia no tiene buena tecnología. Y no olvidemos los riesgos operativos, como errores humanos o fallos del sistema, que pueden arruinar la gestión de activos.
La incertidumbre regulatoria es otro obstáculo. El mercado de custodia cripto a menudo carece de reglas claras, y si un custodio quiebra, podría poner en riesgo la seguridad de los activos. Esto podría significar que los inversores podrían perder el acceso a sus fondos. Además, podría haber problemas de liquidez, ya que las soluciones fuera del intercambio podrían dificultar el comercio rápido o el uso de activos como colateral sin entregar el control a terceros.
Mejores Prácticas para la Conformidad Empresarial Cripto
Para abordar estos desafíos, los inversores institucionales deben seguir las mejores prácticas para el cumplimiento y la gestión de riesgos. Esto incluye realizar una debida diligencia exhaustiva sobre los proveedores de custodia para asegurarse de que cumplan con las regulaciones y tengan fuertes medidas de seguridad. Las instituciones también deben establecer marcos de gestión de riesgos sólidos que cubran los riesgos de custodia, los riesgos operativos y los riesgos regulatorios.
Finalmente, la gobernanza y supervisión activa son clave para evitar la complacencia en la gestión de riesgos. Es importante recordar que aunque las soluciones de custodia reguladas son más seguras, no eliminan todos los riesgos. Un enfoque proactivo para la gestión de riesgos es crucial para que las instituciones protejan sus activos de manera efectiva.
En Resumen: La Custodia Segura es Esencial para el Futuro de Cripto
A medida que las criptomonedas siguen evolucionando, la necesidad de soluciones de custodia seguras para los inversores institucionales es más importante que nunca. Las regulaciones suizas son una base sólida para aumentar la seguridad percibida de los activos cripto, y las soluciones de custodia reguladas son las salvaguardias necesarias para reducir los riesgos. Al comprender los desafíos potenciales y seguir las mejores prácticas para el cumplimiento, los inversores institucionales pueden navegar con confianza en el espacio de activos digitales y asegurar su futuro en criptomonedas.
