En medio de un aumento de actividades ilegales con criptomonedas, la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur (FIU) ha tomado medidas contra los principales intercambios de criptomonedas locales por violar las leyes contra el lavado de dinero (AML). Esta represión incluye multas para los principales intercambios, específicamente Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax, por no cumplir con las directrices de AML. Upbit, el intercambio más grande, ha enfrentado un escrutinio particularmente severo por más de 700,000 violaciones de Conozca a su Cliente (KYC).
¿Cómo podría cambiar esto el panorama competitivo para las startups de criptomonedas?
Si Upbit y otros son sancionados, se espera que su participación de mercado se reduzca, creando oportunidades para intercambios más pequeños. Si bien su dominio en la participación de mercado es actualmente del 70-80%, el escrutinio regulatorio puede permitir que los nuevos jugadores avancen al proporcionar servicios en cumplimiento.
¿Qué nuevas herramientas de cumplimiento podrían desarrollarse en respuesta a las regulaciones?
Hay varias herramientas y servicios potenciales que las startups fintech pueden liderar en este nuevo clima regulatorio.
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Automatización de KYC/AML: Pueden crear plataformas que automaticen el cumplimiento de KYC y AML para negocios de criptomonedas, agilizando la verificación de clientes y el monitoreo de transacciones.
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Cumplimiento como Servicio: Las startups pueden ofrecer cumplimiento aaS para apoyar a los intercambios y corredores en el cumplimiento de sus requisitos de informes.
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Plataformas de Compartición de Datos: Desarrollo de plataformas para facilitar el intercambio seguro de datos para el cumplimiento de la Regla de Viaje del FATF.
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Soluciones de Seguro y Custodia: Se pueden desarrollar nuevos mecanismos para ayudar a las empresas de criptomonedas a cumplir con las leyes de protección de depósitos.
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Herramientas de Emisión de Stablecoins: Durante los próximos cambios regulatorios sobre stablecoins, nuevas startups pueden ofrecer soluciones para facilitar la emisión en cumplimiento.
Estas innovaciones pueden ayudar a las empresas de criptomonedas a navegar las complejidades de la regulación y encontrar oportunidades fructíferas dentro de ella.
¿Cómo pueden las pymes amigables con las criptomonedas en Europa adaptarse a un escrutinio similar?
A medida que el panorama del mercado cambia, las pymes amigables con las criptomonedas en Europa deben prepararse para un escrutinio intensificado al:
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Buscar Licencias MiCA: Estar listos para solicitar autorización bajo las regulaciones MiCA de la UE será crucial para el cumplimiento.
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Mejorar Programas de AML: Deben fortalecer sus procedimientos internos de AML para alinearse con los estándares de la UE.
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Documentar Acciones Comerciales: Mantener diligentemente registros de transacciones y decisiones comerciales para garantizar transparencia y ayudar en posibles investigaciones.
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Adoptar Tecnología de Cumplimiento: Utilizar tecnología de cumplimiento para aliviar la carga de cumplir con los requisitos regulatorios.
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Interactuar con Reguladores: Construir una estrategia para comunicarse con los reguladores de manera efectiva.
Preparándose ahora, las pymes amigables con las criptomonedas pueden posicionarse favorablemente para futuras operaciones.
¿Qué ventajas ofrece una estricta aplicación de AML a las empresas de criptomonedas en Asia?
Una estricta aplicación de AML puede ofrecer numerosos beneficios a largo plazo a pequeñas y medianas empresas de criptomonedas en Asia:
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Credibilidad y Legitimidad: Al adherirse a los estándares de AML, las empresas de criptomonedas pueden construir credibilidad, evitando repercusiones legales y daños a la reputación.
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Confianza de Inversores: El cumplimiento infunde confianza en los inversores y clientes, promoviendo el crecimiento del mercado.
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Prevención del Crimen: Medidas mejoradas pueden ayudar a disuadir actividades ilícitas, protegiendo a la empresa y al ecosistema.
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Eficiencia Operativa: Las tecnologías avanzadas de cumplimiento pueden optimizar procesos, ahorrando tiempo y dinero.
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Fortaleza Comunitaria: La colaboración de la industria fomenta el conocimiento compartido y las mejores prácticas contra el crimen financiero.
Implementar estas medidas crea un entorno de criptomonedas más estable y confiable, apoyando un crecimiento sostenible y competencia en un mercado regulado.
