Turquía acaba de lanzar nuevas reglas para las criptomonedas, y es un gran problema. Las autoridades financieras del país están introduciendo un conjunto de regulaciones que cambiarán la forma en que operan las empresas de criptomonedas, a partir de febrero de 2025. Estas reglas son una reacción a los movimientos en otras jurisdicciones importantes, especialmente Europa, y tienen implicaciones bastante significativas para la regulación de criptomonedas en EE. UU. y más allá.
¿Qué Hay en las Nuevas Regulaciones?
Para comenzar el nuevo año, el Banco Central de Turquía anunció una serie de nuevas reglas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Aquí tienes un resumen rápido de los puntos clave.
Primero, los usuarios que realicen transacciones superiores a 15,000 liras turcas (alrededor de $425) deberán verificar su identidad con proveedores de servicios cripto locales. Esto es parte de un impulso más amplio para endurecer el cumplimiento cripto, que parece ser una tendencia global.
Cualquier proveedor de servicios cripto que quiera operar en Turquía ahora debe obtener una licencia de la Junta de Mercados de Capitales, y debe cumplir con una larga lista de requisitos de AML y CFT. Hay un gran enfoque en el cumplimiento, y mencionan que el gobierno estará vigilando a estas empresas a través de la Junta de Investigación de Delitos Financieros.
TÜBİTAK, el Consejo de Investigación Científica y Tecnológica de Turquía, auditará el software y la tecnología que estas empresas utilizan para sus operaciones. No es algo que veas todos los días.
Comparando con Otras Regiones
Cuando miras las regulaciones de AML cripto de EE. UU., las cosas son bastante fragmentadas. Varias agencias están a cargo, y es un poco caótico. La UE tiene un enfoque más unificado con sus directivas, que las regulaciones de Turquía parecen reflejar en cierta medida.
Entonces, ¿cómo se compara Turquía con estas otras regiones? Bueno, sus regulaciones son mucho más estrictas en cuanto a licencias y controles internos. El país está realmente enfocado en asegurarse de que las empresas cripto sigan las reglas.
¿Dañará Esto la Innovación?
Por supuesto, hay una pregunta aquí. ¿Esto será un freno a la innovación? Podría serlo. Con el estado actual de la economía de Turquía—alta inflación, una lira en problemas—el país ha visto un gran aumento en la adopción de criptomonedas. Si estas nuevas regulaciones frenan a las startups locales, podrían simplemente empacar y marcharse.
Pero bueno, las reglas claras podrían atraer a algunos jugadores internacionales que quieran operar legalmente dentro de Turquía.
El Futuro para los Intercambios y Billeteras
Las nuevas reglas prohíben las criptomonedas para pagos, un movimiento respaldado por el Banco Central. Así que, si eres un proveedor de servicios de pago, mejor mantente alejado de las criptomonedas. Pero los bancos aún pueden trabajar con empresas cripto de otras maneras.
En cuanto al mercado de billeteras, las nuevas reglas establecen un alto estándar de seguridad. Podrían incluso influir en los estándares globales para billeteras cripto, especialmente si otros países comienzan a adoptar regulaciones similares.
En resumen, las regulaciones de Turquía podrían ser una espada de doble filo: apretando las tuercas a las empresas locales pero potencialmente atrayendo a jugadores internacionales. Y aunque establecen altas expectativas para el cumplimiento cripto, también podrían empujar los esfuerzos de desarrollo fuera del país. Los próximos años serán interesantes, por decir lo menos.
