En abril de 2025, se publicó un memorando oportuno titulado "Terminando con la Regulación por Persecución" por el Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ). Rápidamente llamó mi atención, y estoy seguro de que también llamó la de todos, ya que no solo era un nuevo aviso, sino también un cambio significativo de enfoque. El DOJ dejó claro que no apuntaría a las plataformas de criptomonedas por violaciones regulatorias, sino a las personas que cometen delitos graves.
¿Sus nuevas prioridades? Fraude, lavado de dinero y financiación del terrorismo.
¿Por qué esas? El informe lo dice todo: estos delitos están vinculados al crimen organizado y a las organizaciones criminales transnacionales.
¿Cómo Afectará Esto a las Prácticas de Seguridad en Cripto?
Parece que incluso el DOJ está priorizando los delitos. Se han identificado las amenazas más urgentes, lo que permite a las empresas y agencias asignar recursos en consecuencia.
Dicho esto, para las pymes europeas, entender estas prioridades se vuelve primordial. Están navegando por sus marcos regulatorios y medidas de seguridad mientras mantienen un ojo en el panorama en evolución.
¿Cómo Pueden las PYMES Europeas Prepararse para Evitar Multas?
Las acciones recientes del DOJ y la posterior priorización pueden proporcionar en realidad información útil para las pymes europeas. Cumplir con las regulaciones existentes, como la Directiva de Antilavado de Dinero (AMLD) y el Reglamento de Mercados en Criptoactivos (MiCA), se vuelve aún más esencial.
Este nuevo memorando sugiere que las empresas que sí tienen sistemas robustos en su lugar estarán bien posicionadas para evitar multas elevadas.
¿Qué Controles Internos Deberían Implementarse?
¿Cómo serían esos sistemas robustos? Incluirían:
- Procesos de Conoce a tu Cliente (KYC) basados en riesgos
- Políticas de Antilavado de Dinero (AML)
- Una capacidad para enviar Informes de Actividad Sospechosa (SAR).
Implementar estos controles es crucial. No solo es un requisito regulatorio, sino que también aborda directamente las amenazas descritas por el DOJ.
¿Cómo Monitorear Delitos Relacionados con Cripto?
Monitorear los indicadores específicos de delito será primordial. Y de nuevo, el DOJ nos dice las categorías en las que se centrarán: ransomware, fraude de ICO y financiación del terrorismo.
Las empresas necesitan mejorar su capacidad para reconocer patrones de transacciones relacionados con estas actividades.
¿Cómo Pueden las Empresas Colaborar con la Policía?
Además, la Sección de Delitos Informáticos y Propiedad Intelectual del DOJ trabaja regularmente con participantes de la industria para proporcionar orientación y capacitación.
Las pymes europeas pueden beneficiarse de este modelo. La estrecha colaboración con sus Unidades de Inteligencia Financiera (FIUs) nacionales y otras autoridades competentes es esencial para reforzar los esfuerzos de cumplimiento.
¿Cuáles son las Implicaciones de las Acciones del DOJ en los Mercados Globales de Cripto?
Finalmente, las implicaciones de las acciones del DOJ contra los hackers norcoreanos no pueden ser subestimadas. La confiscación de $15.1 millones en USDT debería enviar ondas de choque a través de los mercados.
Las finanzas ilícitas no son un espectáculo secundario aquí. Es el evento principal ahora; y el DOJ lo está haciendo saber.
Tengo la sensación de que a medida que continúan persiguiendo la recuperación de activos y hacen cumplir el cumplimiento, las empresas mejor estarán listas para actualizar sus medidas y prácticas de seguridad. Se está convirtiendo cada vez más en una necesidad.
